Transaksi perdagangan aset kripto dilakukan melalui pertukaran kripto (cryptocurrency exchange) kerana tiada bursa terpusat. Bursa kripto merupakan broker yang menyediakan platform kepada pelabur untuk membeli dan menjual mata wang kripto.

Pertukaran crypto terbaik Malaysia menyediakan akses yang luas termasuk perdagangan di pasar spot dan derivatif (seperti futures dan options), serta ciri-ciri tambahan seperti staking untuk mendapatkan token percuma.

Biasanya, bursa kripto Malaysia yang dipercayai telah diatur oleh regulator, dalam kes ini, Suruhanjaya Sekuriti Malaysia (SCM). Sementara bursa kripto terbaik di dunia yang beroperasi secara global umumnya tidak diatur oleh otoriti tradisional. Ini membolehkan pertukaran crypto global terbesar seperti Binance dan Bybit menjangkau pengguna di pelbagai negara, termasuk Malaysia.

Peringkat Bursa Kripto Terbaik di Malaysia dan Dunia

Peringkat pertukaran crypto terbaik di Malaysia dan dunia tahun 2024 untuk perdagangan spot dan derivatif adalah seperti berikut:

1. Binance – Pertukaran Kripto Terbaik dan Terbesar di Dunia
2. Bybit – Bursa Derivatif Crypto Tanpa KYC Terbaik 2024
3. OKX – Platform Mata Wang Kripto Global Terlengkap
4. Luno – Pertukaran Kripto yang Dipercayai di Malaysia
5. Tokenize Exchange – Pertukaran Crypto Berlesen di Malaysia
6. Uniswap – Aplikasi Crypto DEX Peringkat #1

Ulasan Pertukaran Crypto Terbaik untuk Spot dan Derivatif

Berikut adalah perbandingan dan ulasan bursa kripto terbaik untuk pelaburan di Malaysia tahun 2024:

1. Binance

Binance adalah pertukaran kripto terbesar di dunia pada tahun 2024, menduduki peringkat #1 dalam jumlah perdagangan dan mempunyai lebih dari 120 juta pengguna (data CoinMarketCap). Binance juga merupakan platform perdagangan crypto terbaik dengan 50+ juta muat turun di Google Play Store. Pelabur dan peniaga mata wang kripto di aplikasi Binance tersebar di pelbagai negara, termasuk Malaysia.

Kelebihan:

• Bursa kripto dengan ciri-ciri yang lengkap;
• Binance menyediakan 400+ mata wang kripto dan ribuan pasangan perdagangan;
• Pelbagai pilihan DeFi dan kripto berdasarkan kecerdasan buatan (AI) yang terbaik;
• Platform yang mesra pengguna dan sesuai untuk pemula;
• Bayaran yuran perdagangan rendah, iaitu 0.1%;
• Leveraj yang tinggi sehingga 125x di Binance futures;
• Pelbagai pilihan staking token dengan APY dan APR tinggi;
• Ciri Launchpad untuk membeli token dan kripto baru melalui IEO;
• Alat analisis yang disediakan;
• Pengkonversian crypto kepada mata wang fiat dengan mudah;
• Pertukaran crypto Binance mempunyai likuiditi tinggi dengan jumlah harian $76 bilion.

Kekurangan:

• Tidak berdaftar dengan Suruhanjaya Sekuriti Malaysia (SCM) Malaysia;
• Bursa dengan ciri-ciri dan liputan yang luas cenderung membingungkan pemula.

2. Bybit

Selain menjadi bursa kripto terbaik tanpa KYC pada tahun 2024, Bybit adalah petukaran derivatif terbesar #2 mengikut data CoinMarketCap. Walaupun menjadi bursa derivatif teratas, Bybit juga menawarkan pasaran spot yang boleh dipercayai dan menduduki peringkat ke-7 untuk bursa spot cryptocurrency. Saat ini, Bybit melayani lebih dari 10 juta pengguna, termasuk individu dan institusi.

Kelebihan:

• Pertukaran kripto kripto terbaik dalam kelas derivatif;
• 366+ aset kripto dan beratus-ratus pasangan perdagangan;
• Terdapat pasaran spot dan derivatif seperti perpetual, futures, options, dan token leverage;
• Platform laman web yang mesra pengguna;
• Membuat akaun mudah tanpa pengesahan KYC untuk menjamin privasi pengguna;
• Kaya dengan ciri, termasuk launchpad, Bybit earns, dan NFT marketplace;
• Yuran perdagangan crypto yang rendah untuk pasaran spot, iaitu 0.1%;
• Caj transaksi perdagangan crypto futures yang kecil, iaitu 0.06% (taker) dan 0.01% (maker);
• Ciri aset berganda yang menawarkan APY tertinggi sehingga 500%;
• Ciri untuk menghasilkan wang, seperti simpanan, Launchpool, dan penambangan likuiditi;
• Terdapat akaun demo untuk pelabur dan peniaga pemula.

Kekurangan:

• Tidak berdaftar dengan Suruhanjaya Sekuriti Malaysia (SCM);
• Perdagangan derivatif membawa risiko tinggi dan tidak sesuai untuk peniaga pemula.

3. OKX

Menurut CoinMarketCap, OKX (dahulu OKEX) adalah platform crypto yang dipercayai tahun 2024 yang berada di peringkat ke-3 untuk derivatif dan ke-8 untuk spot. Pertukaran kripto terbaik antarabangsa ini dianggarkan mempunyai 20+ juta pengguna di seluruh dunia.

Selain itu, OKX mempunyai OKX Wallet, dompet kripto yang menjadi portal ke Web3, menyediakan hot wallet, DApps, DEX (decentralized exchange), dan NFT marketplace. OKX Wallet bahkan menyediakan lebih 30 jaringan, termasuk blockchain utama seperti Bitcoin, BNB Chain, Solana, Ethereum, dan Polygon.

OKX juga menawarkan banyak token kripto baru, termasuk koin dengan potensi meme, Web 3.0, metaverse, NFT, permainan play-to-earn (P2E), artificial intelligence (AI), dan DeFi. Koin crypto terbaru ini sering kali belum tersedia di Binance.

Kelebihan:

• Bursa kripto terlengkap dengan liputan yang luas;
• Terdapat perdagangan kripto di pasaran spot dan derivatif;
• 345+ cryptocurrency yang boleh didagangkan;
• Terdapat pelbagai koin terbaik dan token kripto baru yang menjanjikan;
• Aplikasi staking kripto terbaik dengan APY tinggi untuk pelbagai jenis koin;
• Yuran perdagangan bermula dari 0.1% dan semakin rendah apabila volume perdagangan meningkat;
• Ciri-ciri unggulan termasuk bot perdagangan, perdagangan blok, pinjaman kripto, OKX earns (simpanan, staking, stablecoin, DeFi, ETH 2.0, dan lain-lain), dan launchpad.
• Kaedah pembayaran menyokong pemindahan bank.

Kekurangan:

• Tidak tersenarai dalam senarai bursa kripto Malaysia yang diatur oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia (SCM);
• Terdapat had jumlah penarikan minimum;
• Tidak menyediakan akses ke akaun demo.

4. Luno Malaysia

Luno Malaysia, sebuah bursa kripto yang dikenali di peringkat global, telah menjadi pilihan utama pelabur Malaysia sejak penubuhannya pada tahun 2013. Dulu merupakan entiti tersendiri, Luno kemudiannya dimiliki oleh Digital Currency Group (DCG) pada tahun 2014, sebuah firma modal ventura yang berfokus pada teknologi blockchain dan mata wang digital.

DCG, diasaskan oleh Barry Silbert pada tahun 2015, telah memainkan peranan penting dalam memajukan pelbagai syarikat dalam industri kripto.

Sebagai pelabur strategik, DCG menyokong pelbagai perniagaan dalam ruang teknologi blockchain dan aset digital dengan menyediakan dana, panduan, dan sokongan. Portfolionya merangkumi pelaburan dalam pertukaran kripto, syarikat teknologi blockchain, dan entiti lain dalam ekosistem mata wang digital.

Luno Malaysia menawarkan 13 jenis kripto dan 30 pasangan dagangan termasuk Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Ripple (XRP), Solana (SOL), Cardano (ADA), dan lain-lain. Pelabur dapat membeli, menjual, dan menyimpan kripto di platform Luno. Proses deposit Ringgit Malaysia (MYR) mudah melalui bank tradisional atau e-wallet seperti Touch ‘n Go, dan juga melalui kripto.

Kelebihan:

1. Reputasi Global: Luno mempunyai reputasi global sebagai platform pertukaran crypto yang terkenal dan dipercayai di Malaysia.
2. Pelbagai Kripto: Menawarkan pelbagai jenis kripto untuk berdagang dan disimpan, memberikan kepelbagaian kepada pelabur.
3. Deposit Mudah: Membolehkan deposit Ringgit Malaysia (MYR) melalui bank tradisional atau e-wallet.

Kekurangan:

1. Milik Pihak Ketiga: Sejak dimiliki oleh Digital Currency Group (DCG), terdapat kebimbangan tentang privasi dan kontrol atas maklumat pengguna.
2. Ketidakpastian Regulasi: Dalam konteks regulasi kripto di Malaysia, ketidakpastian mengenai status dan pematuhan terkini mungkin menjadi kekurangan.

5. Tokenize Exchange
   Tokenize Exchange, sebuah pasaran kripto di Malaysia, telah didaftarkan pada tahun 2018 sebagai Tokenize Technology (M) Sdn Bhd (1272672-M) dan dikenali sebagai Pengendali Pasaran Yang Diketahui (RMO) yang diawasi oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia untuk mengendalikan Bursa Aset Digital (DAX).

Pada tahun 2021, Kenanga Private Equity Sdn Bhd menandatangani perjanjian bersyarat untuk mendapatkan 19% kepentingan ekuiti dalam Tokenize Technology (M) Sdn Bhd (Tokenize Malaysia).

Tokenize menawarkan 7 jenis kripto untuk berdagang termasuk Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Ripple (XRP), Solana (SOL), Cardano (ADA), dan lain-lain.

Kekurangan:

1. Didaftarkan dan dikawal selia oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia, memberikan kepercayaan kepada pelabur.
2. Penyertaan Kenanga Private Equity Sdn Bhd menunjukkan kepentingan dalam pertumbuhan pasaran kripto di Malaysia.
3. Menawarkan pelbagai jenis kripto untuk berdagang, termasuk Bitcoin, Ethereum, Ripple, Solana, dan Cardano.

Kekurangan:

1. Keterbatasan informasi tentang kelebihan dan kelemahan platform.
2. Potensi keterbatasan dalam perkhidmatan dan ciri-ciri yang ditawarkan berbanding dengan bursa kripto lain yang lebih besar atau terkenal.
3. Kurangnya maklumat yang jelas mengenai perkhidmatan pelanggan dan keselamatan kripto.

6. Uniswap

Menurut CoinMarketCap, platform pertukaran crypto terbaik berbasis DEX di dunia adalah Uniswap (V3) yang menduduki tempat pertama. Berbeza dengan Binance, Bybit, Luno, dan OKX yang merupakan platform pertukaran crypto terpusat (CEX), DEX Uniswap adalah terdesentralisasi.

Decentralized exchange (DEX) adalah jenis pertukaran kripto yang beroperasi di rangkaian blockchain terdesentralisasi, bermaksud tidak ada otoriti pusat atau perantara yang mengawal platform. Sebaliknya, DEX membolehkan pengguna berdagang aset kripto secara langsung antara satu sama lain melalui rangkaian peer-to-peer (P2P).

Kelebihan DEX adalah peningkatan keselamatan dan privasi yang hadir dalam sistem terdesentralisasi. Tidak seperti centralized exchange (CEX), DEX tidak menyimpan dana atau maklumat peribadi pengguna, mengurangkan risiko penyeludupan atau pencurian. Selain itu, perdagangan antara pembeli dan penjual secara langsung di DEX menawarkan yuran yang rendah dan risiko manipulasi harga yang sangat rendah.

Apa Itu Pertukaran Kripto?

Pertukaran kripto, atau cryptocurrency exchange, adalah platform dalam talian yang membolehkan pengguna membeli, menjual, dan berdagang mata wang kripto, termasuk Bitcoin dan altcoins (ETH, BNB, ADA, dan banyak lagi. Bursa atau pertukaran crypto bertindak sebagai perantara antara pembeli dan penjual, memfasilitasi transaksi dan menyediakan pasaran untuk pelbagai jenis token dan koin kripto.

Jenis-jenis Pertukaran Kripto

1. Pertukaran CEX (Centralized Exchange)

CEX adalah jenis pertukaran kripto yang paling umum. Ini adalah platform pertukaran kripto terpusat yang dimiliki dan dioperasikan oleh otoriti atau syarikat pusat. CEX biasanya menawarkan ciri-ciri perdagangan yang lebih canggih dan memiliki volume perdagangan yang lebih tinggi daripada DEX.

Walau bagaimanapun, CEX lebih rentan kepada penyeludupan dan pelanggaran keselamatan kerana menyimpan dana dan maklumat peribadi pengguna di pelayan terpusat.

2. Pertukaran DEX (Decentralized Exchange)

DEX adalah platform pertukaran crypti terdesentralisasi yang beroperasi dalam rangkaian peer-to-peer. Platform DEX tidak menyimpan dana atau maklumat peribadi pengguna sama sekali, dan perdagangan dilakukan secara langsung antara pembeli dan penjual. Ini menjadikan DEX lebih selamat.

Walau bagaimanapun, DEX biasanya mempunyai volume perdagangan yang lebih rendah dan ciri-ciri perdagangan yang kurang canggih berbanding CEX.

Kesimpulan

Kesimpulannya, secara keseluruhan, Binance adalah bursa kripto terbesar #1 di dunia dan pilihan yang dipercayai untuk perdagangan spot dan derivatif. Sementara itu, pertukaran crypto terbaik di Malaysia 2024 termasuk Binance, Bybit, OKX, Luno, Tokenize Exchange, dan Uniswap.

Untuk pelabur dan peniaga yang ingin melakukan perdagangan kripto futures, Binance dan Bybit adalah pertukaran crypto utama yang boleh digunakan. Jika awak mahukan pembelian dan penjualan mata wang kripto terkawal, awak boleh memilih pertukaran kripto berlesen di Malaysia, yang dikawal selia oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia (SCM).